Итак, если вы имеете некоторый капитал и хотите его приумножить, перед вами закономерно встанет вопрос – какой способ для этого выбрать? Вариант с использованием банковских вкладов можно отбросить сразу. Ведь процент прибыли там зачастую едва превышает инфляцию и существенно увеличить депозит таким образом невозможно. Поэтому рассмотрим два наиболее популярных способа заработка. Это самостоятельная торговля на бирже и вложение денег в ПИФ.
Обучение трейдингу: самостоятельная торговля, её плюсы и минусы
По сути, самостоятельный трейдинг – это когда торговец сам принимает решения о приобретении торговых инструментов на бирже. И несёт за них ответственность. Ключевой плюс такого подхода – неограниченные возможности дохода. Ведь сколько инвестировать и как торговать решает сам трейдер. Поэтому вся полученная прибыль будет принадлежать ему.
Второй плюс в том, что стать трейдером сейчас как никогда просто. Необходимо только выбрать брокера и открыть у него свой счёт, скачать на компьютер торговый терминал и можно начинать торговлю на бирже. Никаких сложных и утомительных процессов.
Третий плюс – низкий порог входа. Приобрести акции или другие активы можно, имея на счету даже меньше 100$. Есть акции, где стоимость одной – около 10 рублей. Поэтому даже приобретая всего один лот состоящий, скажем, из 50 акций, можно гордо называть себя акционером, не потратив при этом баснословных сумм.
Четвёртый плюс – скорость. Вы можете быстро купить и продать ценные бумаги, когда они подорожают, сразу же получив свою прибыль. Не требуется ждать денег месяцами и годами, если вы только сами не выберете долгосрочную стратегию.
Пятое преимущество – свобода действий. Самостоятельная торговля на бирже даёт вам полную свободу – покупать, продавать или держать активы столько, сколько вы сами считаете нужным. Вы сами выбираете стратегии, активы, оцениваете риски и планируете вложения. И сами пожинаете плоды собственных действий.
Шестое преимущество – возможность получить налоговый вычет. Если вы открываете у брокера не обычный, а индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) и используете долгосрочные стратегии, то получаете право вернуть часть НДФЛ по прошествии трёх лет.
Минусы трейдинга
Теперь поговорим о минусах трейдинга. Главный минус – отсутствие гарантированной прибыли. И опять же, потому что всё в такой торговле зависит исключительно от профессионализма и решений самого трейдера. В торговле можно как получить хорошую прибыль, так и понести крупные убытки.
Второй минус – время. На самостоятельное изучение уходит много времени, поэтому советуем пройти качественное обучение трейдингу у профессионалов. По сути, это полноценная работа. С тем лишь исключением, что трейдер работает на себя и самостоятельно планирует время. В процессе торговли нужно тратить время на самообучение, анализ рынка, покупку активов, наблюдение за рынком и анализ своих сделок.
Третий минус – высокие комиссии. Конечно, размер комиссий зависит от расценок брокера, частоты совершения сделок и других факторов. Но обойтись без комиссии в трейдинге вам не удастся. Это необходимое зло, и от этого никуда не деться.
Четвёртый минус – это нервы. К сожалению, самостоятельная торговля – процесс напряжённый. Трейдер боится ошибиться, не открыть или не закрыть позицию вовремя, что рынок пойдёт против него и т. д. И всё это провоцирует стресс, с которым нужно уметь бороться.
Преимущества и недостатки ПИФа
В случае вложения средств в паевой инвестиционный фонд, трейдер не участвует в торговле напрямую. Он доверяет свои средства управляющей компании, которая инвестирует их в активы по своему усмотрению. В отличие от доверительного управления, капитал ПИФа формирует множество мелких участников – пайщиков, каждый из которых получает долю от прибыли ПИФа в соответствии с размером своих вложений.
Рассмотрим, в чём плюсы и минусы этого инструмента.
Плюсы ПИФа
- Простота.
Стать пайщиком ещё проще, чем трейдером. Заявку в понравившийся ПИФ можно отправить онлайн, перечислить деньги и ждать своей прибыли. - Низкий порог входа.
Как и в трейдинге, для инвестиций в ПИФы не нужно больших средств. Порог входа – от 100 рублей. Но чем больше доля вложений, тем больше потенциальная прибыль. - Продуктивность.
Трейдер может положить на счёт определённую сумму, но использовать лишь её часть для торговли, тогда как остальные деньги будут лежать на счету мёртвым грузом. В ПИФе это невозможно, поскольку управляющий следит, чтобы все средства были вложены и работали, принося прибыль. - Возможность рассчитывать на фиксированный доход.
Инвестируя в ПИФ, трейдер знает точный размер комиссии за управление своими деньгами и может рассчитывать на определённый процент прибыли. Таким образом, планировать свою прибыль тут проще, чем в трейдинге. - Время.
ПИФ – это вариант из разряда «инвестировал и забыл». Не придётся тратить время на обучение, анализ, слежение за рынком и т.д. Инвестировав, можно заняться другими делами, пока ваши деньги работают. - Отсутствие стресса.
Ну, или минимальный его уровень. Если вы выбрали хороший, надёжный ПИФ, то вам не придётся так сильно переживать о своих средствах, как активному трейдеру.
Минусы ПИФа
Первый – отсутствие гарантий прибыли. По сути, надёжность таких инвестиций напрямую зависит от выбора управляющего. Поэтому, чтобы не ошибиться, стоит внимательно изучить историю ПИФа и условия, которые предлагает управляющая компания. Управление активами ПИФов с прибылью – задача, которая под силу только опытным, квалифицированным трейдерам. Но гарантий, опять же, нет.
Второй минус – высокие комиссии. Из комиссий складывается доход управляющих и порой они неоправданно высоки. Так, встречаются ПИФы с комиссиями 7-8%. Размер комиссий зависит от стратегии, которую использует управляющий, а также от его порядочности. Чем выше риск и потенциальная прибыль, тем больше будет комиссия. Чем консервативнее стратегия управляющего, тем меньше процент.
Третий минус – отсутствие свободы действий. Отдав деньги в ПИФ, вы не можете выбирать, какие активы на них будут куплены и в каком объёме. Поэтому прибыль будет меньше, чем у опытного трейдера с аналогичным капиталом.
Итак, мы рассмотрели особенности торговли на бирже и вложений в ПИФы. Что выбрать вам? Это зависит от вас. Если у вас уже есть опыт в трейдинге или вы горите желанием самостоятельно торговать, если вас не пугают риски и есть для этого время – проходите обучение трейдингу в нашей школе и дерзайте.
Если же у вас нет ни времени, ни желания вникать в нюансы торговли, но хочется получать пассивный доход – приступайте к анализу ассортимента ПИФов и выбирайте подходящий для себя.
Ещё больше интересного и полезного – в нашем блоге. Подписывайтесь, чтобы не потеряться.
